ISO 27001 en instituciones bancarias: claves de esta certificación

Actualmente, para las entidades financieras, la seguridad de la información representa un pilar fundamental para lograr la confianza del cliente; así como preservar su continuidad operativa y su buena reputación en el sector. En este sentido, la norma ISO 27001 emerge como un estándar internacional que proporciona un marco robusto para la gestión de riesgos de seguridad de la información. Esto la convierte en una herramienta indispensable para blindar los activos informáticos de las instituciones bancarias. 

A continuación, te detallamos los requisitos para obtener la certificación ISO 27001 y sus principales beneficios. También, te presentamos casos y ejemplos exitosos de su implementación y cómo se alinea con las regulaciones locales e internacionales. 

Requisitos para la obtención de la certificación ISO 27001 

Para que las instituciones financieras obtengan esta certificación, deben cumplir con una serie de requisitos específicos, tales como: 

1. Compromiso de la alta dirección 

Es esencial que la alta dirección esté comprometida con el proyecto de certificación. Esto garantiza la asignación de los recursos necesarios para implementar adecuadamente un Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información (SGSI). 

2. Análisis de brechas 

Realizar un análisis de brechas para identificar las deficiencias en los procesos, en comparación con los requisitos de la norma. Esto incluye revisar las políticas de seguridad de la información, su aplicabilidad y el plan de tratamiento de riesgos. 

3. Documentación y auditoría interna 

Se requiere que las entidades documenten sus prácticas de gestión de datos y realicen auditorías internas para evaluar su funcionalidad. Esto implica la generación de la documentación necesaria que demuestre cabalmente el cumplimiento de los estándares de seguridad. 

4. Formación y capacitación 

El personal responsable del SGSI debe recibir capacitación adecuada sobre los requisitos de la norma y la gestión de riesgos. 

5. Implementación de controles de seguridad 

La norma exige la implementación de controles de seguridad adecuados para proteger la información y evitar los delitos informáticos; así como prevenir o minimizar los riesgos y amenazas potenciales. Esto incluye la adopción de buenas prácticas reconocidas e implementadas a nivel internacional. 

6. Auditoría externa 

Después de que la institución cumpla con lo anterior, debe contratar a un organismo acreditado para que realice una auditoría externa. Esto permitirá evaluar el cumplimiento de la norma y poder otorgar la certificación respectiva.  

Principales beneficios de la ISO 27001 

Su implementación ofrece numerosos beneficios para las entidades financieras, especialmente en lo que respecta a la protección de datos y la confianza del cliente. Entre ellos resaltan los siguientes: 

• Fortalecimiento de la ciberseguridad: Reduce significativamente el riesgo de ciberataques, filtraciones de datos y otras amenazas a la seguridad de la información.  

• Mejora la confianza del cliente: Demuestra a los clientes el compromiso de la entidad con la protección de sus datos personales y financieros, generando confianza. 

• Cumplimiento normativo: Facilita el cumplimiento de las regulaciones locales e internacionales sobre la protección de datos y seguridad de la información confidencial. 

• Mejora la eficiencia operativa: Optimiza los procesos de gestión de riesgos y seguridad de la información, reduciendo costos y aumentando la eficiencia. 

• Ventaja competitiva: Diferencia a la entidad financiera de sus competidores, posicionándola como una institución confiable y segura. 

Casos y ejemplos de implementación exitosa de la ISO 27001 

Diversas instituciones financieras alrededor del mundo han implementado con éxito esta normativa, obteniendo resultados tangibles en materia de seguridad de la información y confianza del cliente. Entre los casos de éxito se destacan los siguientes: 

• Banco Santander: Implementó esta norma en todas sus operaciones y sistemas informáticos. De esta forma, garantizó el compromiso con la seguridad de la información de sus clientes (Banco Santander, 2023). 

• Belvo: Es una empresa de tecnología financiera (fintech) que proporciona servicios financieros bajo una estricta regulación. En este sentido, la certificación ISO 27001 le ha permitido demostrar el cumplimiento de todos los requisitos de seguridad. Esto ha contribuido a expandir sus operaciones en toda Latinoamérica (AWS, 2022). 

• WorldPay: Es una compañía global líder en soluciones de procesamiento de pagos. Al respecto, esta norma le ha posibilitado implementar los más altos estándares de seguridad en sus operaciones. Esto ha aumentado la confianza de los clientes y asociados en su tecnología y procesos (BSI, 2024). 

Alineación de la ISO 27001 con las regulaciones locales e internacionales 

La norma está alineada con las principales regulaciones locales e internacionales sobre protección de datos y seguridad de la información, como el Reglamento General de Protección de Datos de la UE. Esto facilita a las entidades el cumplimiento de los estándares locales e internacionales y reduce el riesgo de sanciones legales. 

En conclusión, la certificación ISO 27001 no solo protege la información financiera de las entidades, sino que también las posiciona como líderes en materia de seguridad y confianza, impulsando su competitividad en el mercado. Asimismo, en un entorno donde la seguridad de la información es cada vez más crítica, esta certificación constituye un diferenciador clave para el éxito sostenido de las entidades financieras. 

Referencias bibliográficas. 

AWS (Amazon Web Serves). (2022). Belvo obtiene una certificación ISO 27001 y crece rápidamente con los servicios de seguridad de AWS. https://aws.amazon.com/es/solutions/case-studies/belvo-case-study/ 

Banco Santander. (2023). Privacidad, protección de datos y ciberseguridad. https://www.santander.com.mx/personas/acerca-del-banco/responsabilidad-social/comprometidos/privacidad.html 

BSI. (British Standars Intitutions). (2024). Casos prácticos de ISO/IEC 27001: Seguridad de la Información. https://www.bsigroup.com/es-ES/Seguridad-de-la-Informacion-ISOIEC-27001/Casos-practicos-relacionados-con-la-norma-ISOIEC-27001/ 

García, J. (2024, 18 de julio). ¿Qué es la norma ISO 27001?: Beneficios y proceso de certificación. Ciberseguridad Delta Protect. https://www.deltaprotect.com/blog/que-es-iso-27001