Suplantación de marca: ¿qué es y cómo prevenirla?

La suplantación de marca es una modalidad de fraude en línea vinculada al robo de identidad, en este caso, de una marca. Los estafadores se hacen pasar por una empresa legítima para engañar a los clientes y obtener información sensible o realizar transacciones fraudulentas.  

Este tipo de suplantación puede ser devastadora para las entidades financieras, ya que no solo pone en riesgo la seguridad financiera de los usuarios, sino que también daña gravemente la reputación de marca. 

Estrategias para prevenir la suplantación de marca 

Los estafadores suelen utilizar técnicas para extraer información personal, como números de cuenta, contraseñas o datos de tarjetas de crédito. Esta se utiliza para cometer fraudes como: 

• Spoofing: es la distribución de correos electrónicos falsos y mensajes engañosos que parecen provenir de la entidad legítima.  

• Ataque ATO: en este caso, los ciberdelincuentes acceden a los datos de las cuentas oficiales de la compañía y las utilizan con fines ilícitos. 

• SEO poisoning: consiste en alterar los resultados de los motores de búsqueda para dirigir al usuario a sitios web falsos. 

• Aplicaciones falsas: son apps casi “gemelas” de la aplicación original de la marca, que pueden confundir a los usuarios para suscribirse y ser víctimas de fraude. 

Para combatir la suplantación de marca, las entidades financieras deben implementar estrategias específicas. Estas son algunas de las más efectivas: 

Registro de marca 

Es el primer paso para lograr una efectiva protección de marca. Al registrar la marca en múltiples jurisdicciones, la entidad puede establecer legalmente su propiedad. Así, cuenta con una base sólida para tomar medidas legales contra los infractores.  

Además, es importante registrar variantes de la marca y nombres de dominio relacionados. Esto, para prevenir que los estafadores utilicen versiones similares para engañar a los clientes. 

Vigilancia de menciones en línea 

Herramientas de monitoreo pueden rastrear menciones de la marca en redes sociales, foros, sitios web y otros canales digitales. Esto es vital para controlar la tasa de falsos positivos y distinguir entre menciones legítimas y sospechosas. 

Una vez identificadas las menciones fraudulentas, las compañías pueden tomar medidas inmediatas para eliminarlas y alertar a sus clientes. 

Previniendo la suplantación de marca: colaboración con plataformas digitales 

El sector financiero debe colaborar estrechamente con plataformas digitales para borrar contenido engañoso y sitios web fraudulentos. Esto incluye proveedores de servicios de correo electrónico, redes sociales y motores de búsqueda.  

Muchas de estas plataformas tienen procedimientos para denunciar y eliminar contenido que infringe los derechos de marca. Una colaboración eficaz acelera la eliminación de material perjudicial. 

Suplantación de marca: ¿por qué es importante educar al cliente? 

La educación de los usuarios es una de las herramientas más poderosas para prevenir esta modalidad delictiva. Los clientes bien informados son menos propensos a caer en trampas de suplantación.  

Así, las entidades financieras deben enseñar a los clientes a identificar comunicaciones legítimas y a reconocer señales de posibles fraudes. 

Consejos que puedes compartir con tus clientes 

Estas son algunas recomendaciones importantes que las empresas pueden compartir con los usuarios de servicios financieros: 

• Verificación de remitentes: siempre comprobar la dirección de correo electrónico del remitente. Es clave asegurarse de que provenga de un dominio legítimo de la entidad. 

• No compartir información sensible: nunca proporcionar información personal o financiera en respuesta a mensajes no solicitados. 

• Uso de canales seguros: utilizar los canales de comunicación oficiales de la entidad para cualquier transacción o consulta. 

Frente a una posible suplantación, se debe informar inmediatamente a la entidad sobre cualquier comunicación sospechosa o intentos de fraude. 

Casos de éxito en la prevención de la suplantación de marca 

Existen numerosos ejemplos de éxito en la prevención de este delito, que pueden servir como modelos para otras entidades. Entre ellos: 

• Revolut: esta reconocida Fintech utiliza la autenticación multifactor (MFA) para asegurar que los usuarios que intentan acceder a sus cuentas sean quienes dicen ser. Esto incluye no solo la contraseña, sino también la verificación a través de códigos enviados a dispositivos móviles o la autenticación biométrica. 

• JPMorgan Chase: uno de los bancos más grandes de Estados Unidos. Ha implementado algoritmos avanzados de IA y aprendizaje automático para monitorear las transacciones y el comportamiento del usuario. Estos sistemas pueden identificar patrones inusuales que podrían indicar un intento de suplantación de identidad. 

La suplantación de marca es una amenaza significativa para las entidades financieras. Al adoptar una estrategia proactiva, pueden proteger sus activos y la información de sus clientes, pero, además, fortalecer la confianza en su marca. Conoce más sobre los servicios de iuvity y cómo puede ayudarte a proteger la marca de tu organización, a través de tecnología innovadora y segura.  

Referencias Bibliográficas 

Cybersource. (2023). 2023 Global Ecommerce Payments And Fraud Report. https://www.cybersource.com/content/dam/documents/campaign/fraud-report/global-fraud-report-2023-en.pdf  

Red Points. (2023, 30 de marzo). Robo de identidad empresarial: qué es y cómo prevenirlo. https://www.redpoints.com/es/blog/robo-de-identidad-empresarial/